Estratégias de investimento: BuyandHold, SwingTrade ou DayTrade?

Se você está estudando sobre investimentos, deve ter verificado esses termos: DayTrade, SwingTrade e BuyandHold.

Mas, afinal, o que é isso?

Não se assuste com nomes diferentes, todos falam da mesma coisa: estratégias de atuação na bolsa de valores, tendo como diferença o tempo que o investidor está disposto a permanecer com o ativo.

Ou seja, quando se compra um ativo, alguns investidores pretendem lucrar com as variações diárias (DayTrade), outros optam por permanecer com o ativo durante um prazo maior, dias, semanas, meses talvez (SwinfTrade) e, por fim, há os investidores que, ao acreditarem no projeto proposto pela empresa, preferem por manter as ações por um longo prazo (BuyandHold).

Não é tudo investimento? Faz alguma diferença a estratégia escolhida?

Sim, as 3 estratégias referem-se a investimento, mas se tratam de abordagens completamente diferentes, que exigem técnicas próprias para cada método.

Apenas para elucidar, se falarmos das faculdades de direito, medicina ou engenharia. As três referem-se a cursos reconhecidos, que possuem profissionais de sucessos. Porém, são cursos completamente diferentes que exigem conhecimentos específicos.

Podemos fazer o mesmo paralelo com as estratégias de investimentos. Como diria o ditado, cada macaco no seu galho.

Espero que esteja clara a importância de saber diferencias essas estratégias. Vamos analisa-las agora.

DayTrade

Como o próprio nome sugere, para essa estratégia, as operações são realizadas no “dia”. Ou seja, o investidor, conhecido com “trader”, realiza a compra e venda da ação no mesmo dia.

Para isso, não se analisa qual a empresa, se o seu negócio é sólido, qual o nível de endividamento ou se há um projeto de investimento interessante. O trader analisa apenas a cotação diária da ação.

Ok, mas como é feita essa análise?

Caso já tenha assisto algum filme de WallStreet, provável que tenha visto telas grandes, com gráficos piscando e diversos números. É justamente neste universo que estão inseridos os traders.

Com o tempo e o desenvolvimento de algumas técnicas, ficou demonstrado que as oscilações das ações seguem um comportamento gráfico. Assim, na maioria das vezes, há momentos de alta e baixa que se alternam.

Partindo de uma análise gráfica, o trader verifica qual é o momento de baixa e projeta qual será o provável momento de alta. Ao fazer esta verificação, ele compra a ação do momento de baixa, e vende quando ocorrer a valorização.

Existem pessoas que vivem desta estratégia e outras que a condenam. Fato é que, temos vários exemplos de sucesso, portanto, este é um mercado que deve ser considerado.

Caso você queira entender mais sobre esse método, sugiro que estude. É preciso entender como as análises gráficas ocorrem. Não siga cegamente a orientação de alguma analista.

Para a análise gráfica, você precisa entender termos como “suporte e resistência”, “retângulo de baixa”, dentro outros.

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SwingTrade

Esta estratégia de investimento seria algo intermediário. Não se trata de algo de curtíssimo prazo (dia), nem de logo prazo (anos).

O investidor que aplica esse método não realiza uma análise aprofundada acerca do negócio da empresa, porém também não se baseia exclusivamente nas oscilações gráficas.

Assim, este investidor entende, por exemplo, que determinada notícia impactará positivamente as empresas de determinado setor, ou que determinado dado financeiro, apesar de não ser sustentável, causará a valorização das ações durante alguns dias.

Tomando conhecimento destes fatos, o investidor compra as ações e espera que ocorra a valorização esperada. Se esta expectativa se confirmar, ele ganha em cima deste aumento na cotação.

Embora não se limite a análise gráfica, é recomendável que, antes de investir, verifique-se o comportamento das ações e se estabeleça um ponto de parada. Ou seja, caso a valorização não ocorra, determine um ponto de prejuízo máximo.

Por exemplo, hoje, a cotação da empresa X está R$ 10,00, e houve a noticia de que tal empresa será beneficiada por um programa governamental de incentivo. Assim, espera-se um otimismo mais do mercado e a valorização da cotação para o patamar de R$ 15,00. Ocorre que, ao contrário do que se esperava, não houve um otimismo do mercado. Pelo contrário, as ações começaram a se desvalorizar. Assim, você estabelece que, se a ação atingir o patamar de R$ 9,00, fará a venda mesmo que tenha prejuízo.

É importante que tenha essa conduta para minorar o seu prejuízo. Portanto, a não ser que realize uma análise mais aprofundada (análise fundamentalista)da empresa e acredite na valorização e médio/longo prazo, aja para evitar um prejuízo maior.

Buy and Hold

Conforme o nome sugere, essa estratégia consiste em “comprar e segurar”. Assim, o investidor estuda e acredita no projeto de longo prazo da empresa, não se importando com as oscilações de curto prazo.

Isso mesmo, o investidor BuyandHold não olha para gráficos, oscilações diárias ou semanais. Para este investidor, a sua decisão de venda e compra é baseada na análise fundamentalista da empresa.

O que seria análise fundamentalista? Segundo esse método, o investidor analisará os fundamentos da empresa. Seguem algumas perguntas que esse investidor faz: Qual o nível de governança desta empresa? Qual o nível de endividamento? Qual o retorno sobre o capital? Qual a estratégia de crescimento? Há uma estratégia para reduzir custos? Quem são os gestores? Há o pagamento de dividendos? Qual o valor desta empresa? Qual a relação preço/lucro?

Para entender melhor do que se trata esta análise fundamentalista e como fazê-la, veja nosso artigo Clicando Aqui.

Investidores famosos como Warren Buffet, Peter Lynch e Luiz Barsi recomendam e fizeram fortuna com esta estratégia. Eles analisam a empresa e, estando convencidos do negócio, quando há um bom preço, compram. Após a compra, sua postura é apenas de acompanhamento. Se os fundamentos que os convenceram permanecem, não há motivo para venda, mesmo que ocorram oscilações no curso. Se você os pergunta o que fazem quando a ação sobre 10%, a resposta deles é um sonoro NADA!

A estratégia seguida por estes renomados investidores fazem tanto sucesso no mercado financeiro que já foram publicados diversos livros resumindo as principais lições deles. Assim, se quiser entender mais sobre Warren Buffet, veja nosso artigo e Clique Aqui. Se se interessar por Peter Lynch, Clique Aqui. Embora Buffet e Lynch sigam o Buy and Hold, eles tem estratégias diferentes, portanto, recomendo a leitura de ambos.

Qual a melhor estratégia?

Como quase tudo que envolve investimos, a resposta é DEPENDE.

Se está disposto a especular no curto prazo, talvez DayTrade e SwingTrade seja para você. Por outro lado, se vê na bolsa uma oportunidade de construção de patrimônio ao longo prazo, para tenha uma renda passiva no futuro, certamente deve olhar com carinho para BuyandHold.

Para entender melhor qual o seu perfil de investidor, veja nosso artigo sobre o assunto, clique aqui.

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3 comentários

IPO, Confira Um Guia Completo Da Oferta Pública Inicial · setembro 19, 2020 às 9:24 pm

[…] Estratégias de investimento: BuyandHold, SwingTrade ou DayTrade? […]